2015年银行专业资格考试《个人理财》考点辅导五

2014-11-27 09:39:13 字体放大：大中小

【例题·单选题】处于不同阶段的家庭理财重点不同，下列说法正确的是(　)。

A.家庭形成期资产不多但流动性需求大，应以存款为主

B.家庭成长期的信贷运用多以房屋、汽车贷款为主

C.家庭成熟期的信贷安排以购置房产为主

D.家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主

『正确答案』B

『答案解析』A年轻可承受风险较高的投资。

C接近退休，信贷安排以还清贷款为主。

D为耗用老本的阶段，核心资产应以债券为主。　　了解p24-p26内容：生命周期理论和个人理财规划

根据个人不同生命周期的特点(通常以十五岁为起点)，针对学业、职业的选择到家庭、居住、退休所需要的财务状况，综合使用银行产品、证券、保险产品等金融工具，来进行理财活动和财务安排。

按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为6个阶段。分别为探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期。结合自身情况了解一下各个时期的特征和理财建议。