一些大型担保公司发展较为平稳，管理也较为规范;但也有些企业挂着担保公司的牌子却不做担保业务，许多担保公司热衷于高风险投资、高息借贷甚至非法集资。下面为大家介绍融资担保时应警惕诈骗有哪些。

融资担保时应警惕诈骗有哪些

目前，我国融资担保业处于初创期，行业内出现了较为极端的“异化”现象：一些大型担保公司发展较为平稳，管理也较为规范;但也有些企业挂着担保公司的牌子却不做担保业务，许多担保公司热衷于高风险投资、高息借贷甚至非法集资。

除“异化”现象较严重外，也有分析指出，目前担保行业还存在着多数担保机构规模小、担保能力弱，部分担保机构经营不规范，信用度不高、一级风险管理体系建设薄弱，不能适应市场发展需要等一系列问题。同时还存在乱收费、与银行暗地勾结等黑幕，更有一批打着担保旗号的皮包公司四处行骗。其中，以担保名义行骗的公司最为恶劣，无疑对本就遭遇资金问题的中小企业雪上加霜。投融界(www.trjcn.com)作为专业的投融资信息服务平台，总结多年经验，归纳三类常见诈骗手法，以示警惕。

一、以投资名义诈骗

以投资为名，要融资企业交纳各种考察费、立项费及保证金等。

这些费用从几万元、几十万元到百余万元不等，均要求企业支付以后才能帮忙融资。“正规私募股权基金公司都有自己的管理费用，当他们决定投资一家公司或将一家公司纳入考察范围时，一般会自行支付差旅费、管理费及聘请第三方机构进行尽职调查等费用。巧立名目收费的企业往往需要警惕。” 投融界(www.trjcn.com)提醒：“同时，在有限合伙制PE里，基金管理人就是GP(普通合伙人)，所以融资企业不能存侥幸心理，觉得小恩小惠就可以让这些人将数千万元资金投给你。因为投资里面有他自己的钱，他会非常小心地把控风险，‘给钱’往往适得其反。”

二、勾结诈骗

即投资公司本身并不收取任何费用，但是在考察投资过程中会表示：“项目还是比较好的，但是需要包装、策划，要找“指定”的中介机构做商业计划书，或者“必须”找某某会计师事务所、某某评估机构进行财务处理及评估。”企业向这些机构“交钱”之后，他们会与投资公司分成，之后投资公司却可能以种种理由，使投资计划不了了之。

三、保证金诈骗

利用国家金融政策，以提供大额存款、银行保函等帮助企业贷款的方式，要求企业提交订金。假投资公司提供的协议上一般会规定，《银行保函》开出并由项目方银行核保后，项目方必须一次性付清所有手续费，并要求一周最多两周内项目方银行必须放贷，如不能放贷则不负任何责任。

但事实上，大额存单、有价证券抵押贷款的陷阱利用的就是时间差，即出资方给融资方的有效时间内，银行上级部门的核准手续根本办不下来，这样出资方就堂而皇之地吃掉融资方先期交付的保证金。

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