投资理财必须步步都按照规定程序来。信托投资也是如此。办理信托投资有自己一整套完整的流程。金融信托机构办理信托投资的业务程序依次为项目的筛选、评估、谈判、确立、执行和终止六个阶段。

项目的筛选

项目的筛选就是信托投资公司从计划部门、企业主管部门等通过一定渠道在现有项目中进行初步的筛选。信托公司经过调查研究，并进行认真的分析，把符合上述信托投资条件的项目筛选出来，对于不符合信托投资条件的则予以及时排除。信托公司对于符合信托投资条件、择优筛选出来的项目、根据信托投资计划和自身财力，再作下一步的评估。

项目的评估

在初步筛选的基础上，信托投资公司根据可行性研究报告，对项目寿命期内的必备条件进行定量和定性的分析，对投资项目的必要性和可行性进行科学的评议、估算和预测，为投资决策提供依据，这个过程就是项目评估。在项目评估中要采用宏观和微观、定性和定量、技术和经济、重点和一般、调查和预测相结合的办法，对投资项目进行全面的系统的经济技术论证，取得大量数据资料，进行多方面的计算和比较。

项目的谈判

项目的谈判工作是在评估报告中提出的项目可行性意见的基础上进行。通过投资各方的协商谈判，不仅为签订合同做准备，而且还为投资公司的业务开展，投资各方相互了解，进行长期合作起到影响。项目谈判的主要内容有：

投资的方式、金额和期限。

利润的分配方法。

投资企业的组织形式和管理方式。

金融信托公司与其他投资方进行谈判时，要坚持平等互利、友好协商的原则。同时也要注意原则性与灵活性的适当结合。

项目的确立

项目的确立主要指签订合同。投资合同一经签订，就具有法律效力，投资各方必须依照执行。

项目的执行

在投资项目确立后，投资各方都应按合同规定，将认交的投资交足。金融信托投资公司除协议拨足投资资金外，还要对资金使用情况和项目进展程度进行监督;项目一经投产，要共同支持其生产经营活动，加强财务监督，使其尽快产生效益。如发生亏损，按规定承担损失。

项目的终止

投资项目在以下情况下可实行终止：

投资期限届满，双方无意延长期限，可撤出投资;

如经营亏损或一方不履行责任，或因不可抗拒等因素，使经营不能正常进行，可进行解散清理;

如合同规定允许投资股权转让，信托投资公司可根据情况，决定是否转让股权。

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