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证券理财案例:齐鲁证券理财产品违约

编辑:sx_liuy

2016-08-23

根据投资者提供的理财合同,渤海36号理财产品资金主要用于登峰集团控股子公司进行浙江省级森林公园扩建工程——杭州天乐云都生态园项目的后续开发建设。下面为大家介绍证券理财案例:齐鲁证券理财产品违约

证券理财案例:齐鲁证券理财产品违约

根据投资者提供的理财合同,渤海36号理财产品资金主要用于登峰集团控股子公司进行浙江省级森林公园扩建工程——杭州天乐云都生态园项目的后续开发建设。

这款产品,类似于一笔过桥贷款,即融资方以渤海36号理财产品募集的资金支付土地费用,获得房产项目相关产权顺利销售,再以销售回款兑付理财产品本息。

该产品设置了多种还款来源:第一还款来源是浙江省杭州市萧山区政府应支付的1.6亿元项目前期开发费用,锁定为专项还款;第二还款来源是杭州天乐云都生态园项目的后续销售回款,可回收现金流5.4亿元;第三还款来源是杭州美浓小镇项目的后续销售回款;第四还款来源是融资方登峰集团用于抵押的住宅用地及在建工程处置后所得款项,可回收现金流约13 亿元。

然而2015年底,杭州市萧山区人民法院公告登峰集团破产,也意味着登峰集团所有资产都将面临破产拍卖清算。而投资者曾指望萧山区政府应付的1.6亿元项目前期开发款项,能够解决理财产品部分本金兑付问题,也随着登峰集团的破产,不确定性大增。

根据投资人的反映,迄今几乎所有的投资人均未收到渤海36号理财产品本金和利息。除此之外,投资者还发现,这款理财产品资金用途方面存在不少模糊地带。

比如登峰集团承认产品发行方誉银基金通过民生银行(9.330, 0.05, 0.54%)上海分行委托贷款,向其提供2.05亿元资金。但投资者核实发现,渤海36号理财产品实际募资额超过2.7亿元,其中约6500万元资金流向何处,不得而知。

有投资者进一步指出,产品募集资料所提到的杭州市萧山区政府应付1.6亿元项目前期开发费用,以及整个项目销售回款,目前均不知所踪。

根据21世纪经济报道披露,原先产品条款规定投资者将资金汇入上海誉银富明投资合伙企业与上海誉亿投资合伙企业两家企业的同时,将持有合伙企业的相应股权,再由这两家合伙企业将募集资金划入民生银行上海分行的委托贷款账户,由后者将2.05亿元资金交给登峰集团。

但目前上述两家合伙企业并未将投资者登记为合伙企业股东,现股东仍为誉银基金高管人员,这意味着在登峰集团破产清算的债权人清单里,2.05亿元委托贷款的债权人依然是誉银基金高管,而不是投资者。目前产品发行方誉银基金相关高管由于涉嫌非法吸收公众存款,已被警方控制。

2015年年初,登峰集团公司高层接受媒体采访时坦言,公司陷入资金链断裂危机,不得不将美浓小镇房产半价抵押出售。萧山透明售房网显示,美浓小镇领出预售证房源共计641套,已售出468套。投入40亿元,资金回笼10亿元,缺口高达30亿元。当时登峰集团还在计划将这一项目出售,解燃眉之急,然而这桩交易却没有了下文。

萧山区人民法院文书资料显示,从2014年到2015年,登峰集团涉及多起民间借贷纠纷案,均因欠债不还而被起诉。资金链断裂,使登峰陷入泥淖,最终难以为继。

值得关注的是,在登峰集团之前申请破产的同时,多家银行贷款偿还风险上升。分析人士指出,由于部分城市市场“住房过剩”,风险越来越大,房地产企业回款慢,而融资却越来越难,形成了如今企业高负债、资金链紧张的局面。对于银行等金融机构来说,房地产企业体量大,风险隐患显露期限长,是不良的“高发区”。?

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